《反洗钱法》修改在即监管加码凸显“人人有责”理念-美女尸体

《反洗钱法》修改在即监管加码凸显“人人有责”理念 时间:2020年05月28日 07:34:37

《反洗钱法》修改在即监管加码凸显“人人有责”理念

2020年初至今,央行等监管部门已向各大银行、证券、支付机构发出了超过60张关于反洗钱的罚单。 5月25日,十三届全国人大三次会议听取全国人大常委会工作报告,报告中披露,今年立法工作包括围绕加快我国法域外适用的法律体系建设,制定出口管制法,修改反洗钱法、中国人民银行法、商业银行法、保险法等。此前,中国人民银行曾在4月15日召开2020年反洗钱工作电视电话会议,表示将以《反洗钱法》修改为主线,全面完善反洗钱制度体系,并强化监管力度,充分发挥反洗钱调查和监测分析工作优势,积极打击洗钱及相关犯罪活动。所谓洗钱,即通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手段将其变成表面上合法资金的行为和过程,主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。21世纪经济报道记者注意到,今年两会期间,多位来自央行系统的人大代表和政协委员提交的议案建议和提案,与加快修订《反洗钱法》等金融领域相关法律有关。全国政协委员、中国人民银行杭州中心支行行长殷兴山在提交的《关于金融强监管形势下加快金融立法进程的提案》中表示,目前《中国人民银行法》《商业银行法》《反洗钱法》等重要金融法律尚未修订,金融立法滞后于监管需要的问题非常突出,主要表现在新增职能缺少立法配套、过与罚严重不匹配、不能体现新的发展趋势等方面。建议加快上述重要金融法律的修法进度,充分吸收借鉴国内外最新实践成果,为金融强监管提供有力法律武器。反洗钱任务严峻4月30日,中国人民银行反洗钱局发布的《2019年中国人民银行反洗钱监督管理工作总体情况》显示,2019年,中国人民银行全系统共开展了658项反洗钱专项执法检查和1086项含反洗钱内容的综合执法检查,处罚违规机构525家,罚款2.02亿元,处罚个人838人,罚款1341万元,罚款合计2.15亿元,同比增长13.7%。分机构来看,银行为反洗钱处罚重灾区,而非银支付机构所收罚单明显增加,且往往罚单金额较大。央行数据显示,2019年检查银行业机构1321家,处罚违规机构422家,罚款1.44亿元,处罚个人690人,罚款957万元,罚款合计1.54亿元;检查非银行支付机构47家,处罚违规机构11家,罚款2943万元,处罚个人19人,罚款142万元,罚款合计3085万元。21世纪经济报道记者根据公开信息不完全统计,2020年初至今,央行等监管部门已向各大银行、证券、支付机构发出了超过60张关于反洗钱的罚单,其中不少罚单金额巨大。如2月中旬,央行公布了对民生银行(600016,股吧)、光大银行(601818,股吧)两份千万级反洗钱罚单;4月下旬,第三方支付机构商银信公司因涉16项违规行为一次性被罚1.16亿元,刷新支付罚单最高纪录。此外,今年国家外汇管理局也公布了多起通过地下钱庄进行非法资金转移的案例。“以‘地下钱庄’为例,现阶段以‘洗钱罪’判决的‘地下钱庄’案件极少,‘地下钱庄’案多以‘非法经营罪’定罪,量刑偏低且多为缓刑,定罪量刑与地下钱庄的社会危害性不相匹配。”全国人大代表、中国人民银行昆明中心支行原行长杨小平表示。另一方面,随着技术和互联网金融的发展,洗钱的形式更加复杂多样,不仅地下钱庄、电信诈骗、非法传销等经济犯罪活动高发,非法集资、虚拟币炒作、虚假注资、层层嵌套、控制金融机构、挪用套取资金等金融乱象尚未得到完全遏制。“去年以来,反洗钱监管罚单频出,还有不少大额罚单,一方面体现了反洗钱领域监管加码,另一方面也反映机构违规情形有所加重。”北京地区从事金融领域诉讼的一位律师告诉21世纪经济报道记者,“分析处罚机构,可以看出近年非银支付机构和互联网金融机构乱象仍存。对此,央行开始收紧了支付牌照的发放,并大力整顿互联网金融机构的违规问题。”全国政协委员、原中国银联董事长葛华勇在提案中表示,加强支付产业一致性监管,严格落实跨境等重点领域监管要求业务规则,防范跨境支付的业务风险,提升反洗钱监管效力。建议凸显“人人有责”理念面对组织形式更加复杂的洗钱类犯罪,多位央行系统的全国人大代表在提交的建议中表示,现阶段的反洗钱相关法律制度存在短板,特别是《反洗钱法》《刑法》的基础性规定存在不足,制约着反洗钱工作的有效开展。殷兴山表示,《反洗钱法》对合规性违规问题的单位最高处罚金额仅50万元,对致使洗钱后果发生的违规行为的单位最高处罚金额500万元。这样的处罚力度,对金融违法违规行为起不到应有的惩戒作用,无法有效扼制被处罚主体后续违法行为的继续产生,也难以对其他市场主体起到震慑作用。“《反洗钱法》存在处罚范围窄、处罚金额低和域外适用缺失,特定非金融行业反洗钱制度安排未明确、未规定单位和个人反洗钱配合义务、未规定受益所有人制度、反恐怖融资仅有原则性规定等问题。”杨小平表示。在修订建议方面,杨小平建议一是统筹《反洗钱法》《刑法》修订工作,扩大“洗钱罪”上游犯罪覆盖面;二是全面修订《反洗钱法》,扩大反洗钱行政处罚的范围,调整行政处罚标准和处罚方式,加大行政处罚力度;三是将《刑法》中涉及洗钱罪的部分条款进行整合,将“自洗钱”行为入罪,进一步加大以“洗钱罪”定罪处罚的力度,增强对洗钱行为的惩治震慑;四是以修订后的《反洗钱法》为核心,建立完善配套法律法规,为我国提升反洗钱工作提供更有力的法治环境。全国人大代表、中国人民银行南昌中心支行行长张智富还建议,应该增加反洗钱法域外适用条款,赋予《反洗钱法》一定域外适用的效力,明确行为人不在中华人民共和国领域内,但利用我国机构、工具和设施等实施洗钱和恐怖融资行为的,仍适用《反洗钱法》。此外,张智富和杨小平都建议,要明确各机构和个人在反洗钱领域的义务。“建议将特定非金融机构,以及在我国境内依法登记的社会团体、基金会、社会服务机构(作者:顾月 )

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个人专栏

  • 人民日报聚焦中国首部民法典:社会生活百科全书

    民法典:《反洗钱法》修改在即监管加码凸显“人人有责”理念社会生活百科全书①总则编健全民事权利体系北京市社会科学院法学所研究员马一德代表:

  • 短期供需矛盾或加剧 铜价延续震荡走势

    一、宏观面《反洗钱法》修改在即监管加码凸显“人人有责”理念:欧美启动复工,经济前景仍然悲观

  • 代表委员建言中医药发展:源头解决中药材质量问题

    (两会综述)代表委员建言中医药发展《反洗钱法》修改在即监管加码凸显“人人有责”理念:源头解决中药材质量问题中新网北京5月27日电(记者 童静宜 赵小燕 胡亦心 杨颜慈)新冠肺炎疫情的防治工作中,中医药发挥了重大作用,得到社会各界广泛认可。但不可否认,困扰中医药行业多年的桎梏依然存在,中医药产业如何发展成两会期间代表委员的热议话题。中医药防治优势被关注全国人大代表、康恩贝(600572,股吧)集团董事长胡季强表示,因为中医药在疫情中的重要作用,国家、社会和民众对中医药的认可度、重视度会进一步提高,中医药发展的政策性支持与社会性需求会进一步提升,中医药产业将获得更大范围和程度上的发展机遇。但胡季强也坦言,在新冠肺炎疫情影响下,全球经济形势复杂多变,中医药产业也面临下行压力。同时,中国国内医药改革持续深入,影响医药行业与药品市场的不确定因素增多。全国人大代表、江苏康缘药业(600557,股吧)股份有限公司董事长、总经理肖伟说,这次新冠肺炎疫情是对中医药行业的一次实战演练,经过这次实战,中医药在重大疫病防治中的优势再次被世界关注。为此,肖伟建议,应将中医药深度融入公共卫生应急管理体系,在疾病预防控制体系、重大疫情防控救治体系中找回位置,以便最大程度发挥中医药特色优势,实现更大作为。中药材安全成核心问题目前,中国中医药行业的整体规模已经突破8000亿元,其中中药饮片的规模已经突破2000亿元,中药配方颗粒的规模也接近200亿元。但近年来,中药材产业领域以次充好、以假乱真、滥竽充数等乱象频发。胡季强说,中药资源的有序和健康发展是目前中医药产业亟需解决的核心问题之一,国家、行业和企业都需要进一步明确中药材的“药品”定位,从源头上解决中药饮片和中成药质量问题。胡季强建议,可以通过提高准入条件、实施中药材管理体系、加大中药材品种和种植研究、实施中药质量溯源管理、规范化加工等系列措施,更好地改善中药材管理,为中医药行业发展奠定良好的物质基础。全国政协常委、浙江省政协副主席吴晶说,要从根源上扭转中药材领域市场失灵的状况,使之从传统经济作物生产模式向现代化产业体系转型,从分散无序的现状向集中有序平台转型,从同质化、劣质化竞争向差异化、优质化竞争转型,才能让这一中华民族瑰宝重新焕发生机和活力。为此,吴晶提出,可集聚行业、企业、大学、科研院所力量,合作建设道地药材种植资源基地和保护库,建立相对科学的道地药材质量标准和评价体系,建立中药材“从生产到消费”全过程质量可追溯体系,完善中医药管理体制和队伍建设,逐步设立市、县中医药管理部门等方面,加强中药材安全体系建设。(完)

合作专栏


  • 违规频现 多家基金销售机构遭“拉黑”

    来源:《反洗钱法》修改在即监管加码凸显“人人有责”理念北京商报随着震荡市下基金在投资者心目中的地位日益提高,叠加近年来互联网技术的快速发展,专攻渠道端的基金销售机构对于销售业务的贡献,全市场有目共睹,部分机构的销量更是保持高增长的态势。然而,伴随着监管要求的不断趋严,违规行为也逐渐浮出水面,针对涉事单位的处罚力度也在同步加强。据不完全统计,截至5月27日,今年已有9家基金销售机构先后受罚,而从监管处罚的方式来看,多数机构被暂停了基金销售业务和私募基金募集业务。

  • 10名代表联名提议:尽早决策建三峡枢纽水运新通道

    “建议国家抓紧决策《反洗钱法》修改在即监管加码凸显“人人有责”理念,尽快批准‘三峡枢纽水运新通道和葛洲坝航运扩能工程’立项。”两会期间,重庆代表团10名代表联名提交《关于尽早决策建设三峡水运新通道缓解长江航运瓶颈的建议》,呼吁国家抓紧决策,尽早启动实施,打通长江水运“肠梗阻”。这是重庆代表团第7年关注三峡枢纽水运新通道建设。

评测

  • 2020珠峰高程登顶测量成功

    5月27日,《反洗钱法》修改在即监管加码凸显“人人有责”理念2020珠峰高程测量登山队成功登顶世界第一高峰珠穆朗玛峰。  新华社特约记者 扎西次仁摄   图为登山队在峰顶合影留念。  新华社特约记者 扎西次仁摄  本报珠峰大本营5月27日电 (记者谷业凯、袁泉)北京时间5月27日上午11时整,2020珠峰高程测量登山队8名攻顶队员,全部成功登顶珠峰,将五星红旗插上世界最高峰峰顶并开展各项测量工作。  5月27日凌晨2时许,8名攻顶队员次落、袁复栋、李富庆、普布顿珠、次仁多吉、次仁平措、次仁罗布、洛桑顿珠从海拔8300米营地出发,克服重重困难,成功从北坡登上珠穆朗玛峰峰顶。巧合的是,45年前的今天,1975年5月27日中国登山队登顶珠峰,首次将觇标带至峰顶,测绘人员根据交会测量原理,推算出珠峰高程为8848.13米。  今天,测量登山队员在峰顶竖立起测量觇标,使用GNSS接收机通过北斗卫星进行高精度定位测量,使用雪深雷达探测仪探测了峰顶雪深,并使用重力仪进行了重力测量。上述高精度测量仪器均由我国自主研发。同时也是人类首次在珠峰峰顶开展重力测量,这将有利于大地水准面优化,提高珠峰高程精度,并获取宝贵的科学数据。当觇标竖立在峰顶后,在珠峰周边海拔5200米至6000米的6个交会点,测量队员开始同步开展峰顶交会测量和GNSS联测,获取珠峰高程测量数据。  据了解,2020珠峰高程测量实施以来,自然资源部第一大地测量队在珠峰及周边地区开展了水准测量、绝对重力测量、重力加密测量、GNSS测量和天文测量等工作,自然资源部中国地质调查局航空物探遥感中心还开展了航空重力测量。登顶测量和交会测量的成功完成,为本次珠峰测量任务的外业测量工作画下了圆满句号。峰顶测量完成后,将对观测数据进行联合处理,才能获得珠峰高程最终数据。  本次登顶测量一波三折,但测量登山队顶住压力,展现了为国测绘、为国攀登、不屈不挠的精神。4月30日下午,2020珠峰高程测量正式启动。5月6日,测量登山队第一次出征冲顶,但由于北坳冰壁有流雪风险而下撤;5月16日,测量登山队第二次向顶峰发起突击,但受气旋风暴“安攀”的影响,7790米以上区域积雪过深,不得不再次下撤。5月24日,测量登山队再次从6500米营地出发,第三次向顶峰发起突击,克服了大风、降雪等障碍,一举取得成功。5月26日,2020珠峰高程测量登山队8名攻顶队员从海拔7790米的C2营地出发,顺利抵达海拔8300米的突击营地。  据介绍,本次珠峰高程测量工作重点在以下五方面实现技术创新和突破:一是依托北斗卫星导航系统,开展测量工作;二是国产测绘仪器装备全面担纲本次测量任务;三是应用航空重力技术,提升测量精度;四是利用实景三维技术,直观展示珠峰自然资源状况;五是登顶观测,获取可靠测量数据。


  • 决胜全面小康 共襄复兴伟业(社论)

    同心同德谋良策,《反洗钱法》修改在即监管加码凸显“人人有责”理念群策群力促发展。5月27日,全国政协十三届三次会议圆满完成各项议程,在北京胜利闭幕。我们对大会的成功表示热烈祝贺!

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